Метка: ЦБ РФ
Кредитные кооперативы ждут регистрации в Минфине документа о новых финансовых нормативах
Ждут с нетерпением — Указание Банка России от 28.12.2015 N 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»
Новое в отчетности Кредитных кооперативов и микрофинансовых организаций
Принято Указание Банка России от 09.07.2015 N 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами»
Новая партия Положений и Указаний ЦБ РФ
18.02.2015 г. «опубликованы» в Журнале вестник банка России (№ 14) и по истечению 10 дней (1 марта 2015 г.) со дня опубликования вступили в силу следующие документы:
Положение Банка России от 04.12.2014 № 443‑П “О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, окрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно‑промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем”
Положение Банка России от 12.12.2014 № 444‑П “Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”
Положение Банка России от 15.12.2014 № 445‑П “О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”
Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471‑У “О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях”
Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484‑У “О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”.
Спустя месяц с момента «опубликования» в Журнале вестник банка России (№ 14) эти документы стали доступны широкой общественности (журнал был, в полном смысле этого слова, опубликован на сайте), которая узнала, что вот уже 18 дней (начиная с 11 дня с даты «опубликования») нужно было жить немного иначе, немного по новому.
То самое постановление 9ААС о «возврате» лицензии Атлас Банку
Для некредитных финансовых организаций утверждены требования к ПВК в целях ПОД/ФТ
По слухам — отправлено на доработку, а вступить должно, по традиции, по истечению 10 дней после опубликования в Вестнике ЦБ РФ, материалы которого доступны спустя месяц после выхода номера… а соблюдать надо уже через 10 дней. Вот такая арифметика.
«Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утв. Банком России 15.12.2014 N 445-П)
Текст из системы К+ Положение о требованиях к ПВК
Update от 25.02.2015
Местное отделение ЦБ РФ сообщает об утверждении ЦБ РФ также следующих документов:
— Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (Зарегистрировано в Минюсте России 04.02.2015 N 35865) (опубликовано 18.02.2015 г. в Вестнике ЦБ РФ, в действии соответственно с 29.02.2015 г.);
— Положение о порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем» (утв. Банком России 04.12.2014 N 443-П)
Зарегистрировано в Минюсте России 02.02.2015 N 35841.
Слегка обманули
Обещал ЦБ и обманул (вроде). Отчетность то для КПК до 5 000 пайщиков и от 5 000 пайщиков будет одинаковая. Отчитайтесь вплоть до каждой операции. Автоматизация неизбежна. Ужасы введения смягчаются напоминанием о введении обязательных отчетов в Бюро кредитных историй, как представляется, по интенсивности и объему более затратных.
Проект Указания ЦБ РФ Об отчетности некредитных финансовых организаций
Указанием предполагается ввести ежемесячный режим отчетности кредитных кооперативов по 21 кодифицированной группе осуществляемых операций (некоторые из которых осуществляются кооперативами лишь эпизодически или вообще неактуальны). И привет обязательному оформлению усиленной электронно-цифровой подписи для передачи отчетности в ЦБ РФ.
P.S. Для информации еще Проект Положения о Плане счетов некредитных финансовых организаций
